反洗钱专栏 | 警惕防疫期间这3种新型诈骗套路
发布时间：2020-02-25 17:13浏览次数：
骗局一：冒充“口罩商家/生产厂家”
手法1：不法分子在抗疫期间冒充口罩生产厂家，以手上已囤积大量口罩为由，欺骗用户支付定金或全款，待用户按其指示支付款项后，诈骗分子随即将用户拉入黑名单，并同时将诈骗资金在多个支付账户内中转，最终转移至银行卡，完成诈骗资金的跨平台转移。
手法2：有不法分子在抗疫期间于相关电商平台注册成为个人卖家，并上架口罩等防疫物品以吸引用户购买。
当用户转账后，不法分子采取不回复或提供虚假物流单号，并以目前疫情导致物流速度变慢为由拖延时间。因用户无法及时识破骗局，使得诈骗分子可以有充裕时间，来欺骗更多用户并完成诈骗资金的跨平台转移。
骗局二：利用民众善意进行诈骗
手法1：一些不法分子会冒充慈善机构或民政部门，向用户发送防控疫情“献爱心”等虚假信息，或搭建相关虚假官方网站，利用群众的同情心通过预留指定账号，骗取善款。
手法2：还有一些不法分子，利用疫情发生时部分在校学生及外出务工人员未能及时返家，假借工作人员的身份谎称其朋友、亲属等已感染新型冠状病毒正在住院隔离，借此要求关联人员往指定账户汇款，骗取受害人钱财。
骗局三：冒充酒店、旅行社“客服人员”
手法：有不法分子伪装成酒店、旅行团、快递等客服人员，以退还用户相关款项或发放补贴为由，诱导用户提供银行卡号、支付账户账户及密码等信息，盗取受害者的账户内余额。
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做好这3点，防范诈骗风险
1、对渠道不明的防疫物资“SAY NO！”
对于防疫期间流行的“团购、拼购口罩”行为，小汇提醒您，目前防疫物资渠道由国家管控，切勿轻信个人兜售行为。
在无法确认能收到物品前，切勿轻易向他人转账，谨慎购买各类“代购高价口罩、防护用品”。
2．妥善保管个人信息
需要注意的是，航空公司、医疗机构的工作人员是不会通过电话、短信等任何方式要求客户提供银行卡号、支付账户、密码、付款码等信息的。因此，切勿将以上信息轻易透露给他人。
同时，下载相关APP或登陆官网时，请仔细辨别是否是官方渠道，如遇到问题，请及时拨打官方客服电话核实情况。
3．献爱心，多留心
正规募捐需民政部门登记备案，相关信息可在“慈善中国”网站(http://cishan.chinanpo.gov.cn) 及中国社会组织动态政务微信(chinanpogov) 查询。
爱心捐助要认准正规捐赠渠道，请勿轻易将资金转入个人账户或提供自己银行卡号、其他支付账号及密码。同时鼓励提倡非现金捐款，以减少病毒传播机会，降低洗钱风险。
最后，若发现有类似的诈骗行为，或身边有亲朋好友被欺骗并造成财产损失的，请第一时间向公安机关等相关部门进行报案。
在这场没有硝烟的战斗中，每个人都是战士。擦亮双眼，抗击疫情，人人有责！
（部分内容参考自：中国人民银行上海总部）
